ПОЛИТИКА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И НЕЗАКОННЫМ ОПЕРАЦИЯМ (Политика KYC/AML)

Дата последнего обновления: 24.12.2025

1. В соответствии с международным законодательством Сервис придерживается ряда правил и реализует ряд процедур, направленных на предотвращение использования Сервиса с целью проведения операций по отмыванию денег, а также проведения иных операций, носящих незаконный характер, в частности:

1.1. Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:

1.1.1. Отправителем и получателем Транзакции по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.

1.1.2. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.

1.1.3. Строго запрещается создавать Заявку с использованием технологий и сервисов анонимизации, включая (но не ограничиваясь) анонимные прокси-серверы, VPN-сервисы, хостинг/VPS-решения, TOR и любые другие анонимные интернет-соединения.

1.2. Сервис проводит AML-проверку всех поступающих от клиентов криптовалютных транзакций.

1.3. Сервис оставляет за собой право приостановить Заявку до проведения проверки Пользователя в соответствии с применимыми требованиями AML/CTF и рекомендациями FATF в случае:

1.3.1. Если транзакция идентифицирована как высокорисковая любым специализированным сервисом оценки рисков (включая, но не ограничиваясь: Crystal Blockchain, AMLBot, КоинКит, GetBlock) или содержит метки Sanctions, Terrorism, Darknet, Ransomware, Malware, Mixing, Cross-Chain Bridge, Decentralized Exchange, Child Abuse, Stolen Funds, Scam, Fraud, Gambling.

1.3.2. Если транзакция идентифицирована как высокорисковая кошельком, биржей или иным поставщиком ликвидности, который Сервис использует для приёма/обработки криптовалютных транзакций.

1.3.3 Если транзакция имеет связь с любой из следующих платформ (в том числе, с прекратившими операционную деятельность): Payeer, Сapitalist, Yobit, Exmo, FunPay, Heleket, NixMoney, BTC-e, Garantex, Grinex, Rapira, WebMoney, BitPapa, Netex24, а также c любой платформой Ирана и других санкционных стран.

1.3.4 Если транзакция имеет связь с любой из анонимных криптовалют, таких как XMR (Monero), ZEC (Z-cash), DASH, MWC (Mimble Wimble Coin) и аналогичных.

1.3.5. Если была выявлена необычная активность, например, дробление депозитов.

1.3.6. Нарушения любого из подпунктов пункта 1.1.

1.3.7. В иных случаях, не описанных в предыдущих пунктах.

2. В случае приостановки Заявки для проведения проверки Пользователь обязуется по запросу Сервиса в полном объеме предоставить информацию и документы, необходимые для идентификации личности, а также сведения об источнике происхождения средств, как по конкретной Заявке, так и с учетом совокупности предыдущих Заявок, в частности:

2.1. Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).

2.2. Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана текущая дата и подпись.

2.3. За какую услугу или товар Пользователь получил средства.

2.4. Посредством какой платформы средства поступили к Пользователю. По возможности предоставить скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя.

2.5. Через какое контактное лицо Пользователь общался с отправителем средств. По возможности предоставить скриншоты переписки с отправителем, где будет видно подтверждение отправки средств.

2.6. Каков статус занятости Пользователя и каковы источники дохода Пользователя.

3. В случае приостановки Заявки для проведения проверки, возврат транзакции невозможен до момента выполнения Пользователем действий, предусмотренных пунктом 2 и его подпунктами (включая предоставление запрошенной информации и документов для идентификации личности и подтверждения источника происхождения средств).

4. Максимальный срок рассмотрения информации, предоставленной Пользователем для проведения проверки, — 30 дней с момента подачи информации (обычно не более 10 дней).

5. Взаимодействие с государственными органами, правоохранительными органами, банками, платёжными системами и провайдерами ликвидности

5.1. Информация и/или документы, предоставленные Пользователями, а также иные сведения, относящиеся к Заявке, могут быть переданы компетентным государственным органам, правоохранительным органам, банкам, платёжным системам, провайдерам ликвидности и/или иным уполномоченным организациям в следующих случаях:

• по официальному запросу правоохранительных органов и/или иных компетентных органов;
• на основании решения суда или иного обязательного для исполнения акта;
• по запросу банков, администраций платёжных систем, провайдеров ликвидности и/или регулирующих (надзорных) органов (структур) в пределах их полномочий.

6. Изменения и обновления Политики KYC/AML

6.1. Сервис вправе вносить изменения и/или дополнения в настоящую Политику KYC/AML. Актуальная редакция Политики KYC/AML размещается на сайте Сервиса с указанием даты последнего обновления.

6.2. Изменения вступают в силу с момента их публикации, если иной срок вступления в силу прямо не указан в новой редакции Политики KYC/AML.

6.3. Продолжение использования услуг Сервиса после вступления изменений в силу означает согласие Пользователя с обновленной редакцией Политики KYC/AML. Если Пользователь не согласен с изменениями, он обязан прекратить использование услуг Сервиса.