ПОЛІТИКА ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ КОШТІВ ТА НЕЗАКОННИМ ОПЕРАЦІЯМ (Політика KYC/AML)

Дата останнього оновлення: 24.12.2025

1. Відповідно до міжнародного законодавства Сервіс дотримується низки правил і реалізує ряд процедур, спрямованих на запобігання використанню Сервісу з метою проведення операцій з відмивання грошей, а також проведення інших операцій, що носять незаконний характер, зокрема:

1.1. Сервіс встановлює певні вимоги до всіх Заявок, що створюються Користувачем:

1.1.1. Відправником і одержувачем Транзакції за Заявкою має бути одна і та ж особа. З використанням послуг Сервісу категорично заборонені перекази на користь третіх осіб.

1.1.2. Всі контактні дані, що заносяться Користувачем в Заявку, а також інші персональні дані, що передаються Користувачем Сервісу, повинні бути актуальними і повністю достовірними.

1.1.3. Суворо забороняється створювати Заявку з використанням технологій та сервісів анонімізації, включаючи (але не обмежуючись) анонімні проксі-сервери, VPN-сервіси, хостинг/VPS-рішення, TOR та будь-які інші анонімні інтернет-з'єднання.

1.2. Сервіс проводить AML-перевірку всіх криптовалютних транзакцій, що надходять від клієнтів.

1.3. Сервіс залишає за собою право призупинити Заявку до проведення перевірки Користувача відповідно до застосовних вимог AML/CTF та рекомендацій FATF у разі:

1.3.1. Якщо транзакція ідентифікована як високоризикова будь-яким спеціалізованим сервісом оцінки ризиків (включаючи, але не обмежуючись: Crystal Blockchain, AMLBot, КоінКіт, GetBlock) або містить мітки Sanctions, Terrorism, Darknet, Ransomware, Malware, Mixing, Cross-Chain Bridge, Decentralized Exchange, Child Abuse, Stolen Funds, Scam, Fraud, Gambling.

1.3.2. Якщо транзакція ідентифікована як високоризикова гаманцем, біржею або іншим постачальником ліквідності, якого Сервіс використовує для прийому/обробки криптовалютних транзакцій.

1.3.3 Якщо транзакція має зв'язок з будь-якою з наступних платформ (в тому числі, з тими, що припинили операційну діяльність): Payeer, Сapitalist, Yobit, Exmo, FunPay, Heleket, NixMoney, BTC-e, Garantex, Grinex, Rapira, WebMoney, BitPapa, Netex24, а також з будь-якою платформою Ірану та інших країн, що перебувають під санкціями.

1.3.4 Якщо транзакція має зв'язок з будь-якою з анонімних криптовалют, таких як XMR (Monero), ZEC (Z-cash), DASH, MWC (Mimble Wimble Coin) та аналогічних.

1.3.5. Якщо була виявлена незвичайна активність, наприклад, дроблення депозитів.

1.3.6. Порушення будь-якого з підпунктів пункту 1.1.

1.3.7. В інших випадках, не описаних у попередніх пунктах.

2. У разі призупинення Заявки для проведення перевірки Користувач зобов'язується на запит Сервісу в повному обсязі надати інформацію та документи, необхідні для ідентифікації особи, а також відомості про джерело походження коштів, як за конкретною Заявкою, так і з урахуванням сукупності попередніх Заявок, зокрема:

2.1. Фото одного з документів (паспорт, ID-картка або посвідчення водія).

2.2. Селфі з цим документом і аркушем, на якому від руки буде написана поточна дата і підпис.

2.3. За яку послугу або товар Користувач отримав кошти.

2.4. За допомогою якої платформи кошти надійшли до Користувача. По можливості надати скріншоти з історії виводів гаманця/платформи відправника.

2.5. Через яку контактну особу Користувач спілкувався з відправником коштів. По можливості надати скріншоти листування з відправником, де буде видно підтвердження відправлення коштів.

2.6. Який статус зайнятості Користувача і які джерела доходу Користувача.

3. У разі призупинення Заявки для проведення перевірки, повернення транзакції неможливе до моменту виконання Користувачем дій, передбачених пунктом 2 та його підпунктами (включаючи надання запитуваної інформації та документів для ідентифікації особи та підтвердження джерела походження коштів).

4. Максимальний термін розгляду інформації, наданої Користувачем для проведення перевірки, — 30 днів з моменту подання інформації (зазвичай не більше 10 днів).

5. Взаємодія з державними органами, правоохоронними органами, банками, платіжними системами та провайдерами ліквідності

5.1. Інформація та/або документи, надані Користувачами, а також інші відомості, що стосуються Заявки, можуть бути передані компетентним державним органам, правоохоронним органам, банкам, платіжним системам, провайдерам ліквідності та/або іншим уповноваженим організаціям у таких випадках:

• за офіційним запитом правоохоронних органів та/або інших компетентних органів;
• на підставі рішення суду або іншого обов'язкового для виконання акта;
• на запит банків, адміністрацій платіжних систем, провайдерів ліквідності та/або регулюючих (наглядових) органів (структур) в межах їх повноважень.

6. Зміни та оновлення Політики KYC/AML

6.1. Сервіс має право вносити зміни та/або доповнення до цієї Політики KYC/AML. Актуальна редакція Політики KYC/AML розміщується на сайті Сервісу із зазначенням дати останнього оновлення.

6.2. Зміни набирають чинності з моменту їх опублікування, якщо інший термін набрання чинності прямо не вказаний у новій редакції Політики KYC/AML.

6.3. Продовження використання послуг Сервісу після набрання чинності змінами означає згоду Користувача з оновленою редакцією Політики KYC/AML. Якщо Користувач не згоден із змінами, він зобов'язаний припинити використання послуг Сервісу.